В офисах
платежного сервиса Qiwi
проходят обыски.
Компанию подозревают в незаконном обналичивании денег с помощью Финарсбанка.
В
ситуацию уже вмешался Центробанк, установивший платежной системе жесткие
временные рамки для исправления. В ЦБ прошло совещание с участием
представителей крупных игроков на этом рынке: платежных систем и операторов
терминальных сетей — Qiwi, Comepay, «Рапиды», «Киберплата», Contact, «Мобил
Элемента» и др.
В ходе
совещания от представителей платежных систем (которые имеют лицензии ЦБ банков
или небанковских кредитных организаций) потребовали усиления надзора за своими
контрагентами, занимающимися сбором наличных платежей от физлиц. Так, до 1 июля
платежные агенты (коими и являются терминальные сети) должны были перечислить
на спецсчета 20% всех полученных от физлиц наличных средств, до 1 сентября —
40%, оставшиеся средства должны были быть перечислены до конца 2015 года.
Qiwi
(через ЗАО «ОСМП»,)
операцию не провел, теперь в офисах компании, принадлежащей Андрею Романенко, Mail.Ru
Group Романа Троценко и японской «Mitsui Fudosan», проходят обыски. Недобросовестные
участники рынка, среди которых, возможно, и Qiwi, инкассируют лишь небольшую
часть средств, а основную сумму полученных наличных продают, зарабатывая на
этом комиссию.
Некоторые,
как «Мобил Элемент», решили просто уйти с рынка. Но объем денежных переводов и
платежей, прошедших через сеть Qiwi
в 2014 году, составил 645 млрд рублей. От таких денег не уходят…
ЦБ
планомерно борется с незаконным обналичиванием средств, и это — очередной шаг
по ужесточению контроля за такими операциями. «Это приведет к сокращению рынка
незаконного обналичивания и, в свою очередь, к удорожанию таких услуг», — говорит
эксперт Денис Тарадов.
«Преступление или наказание»?
Эксперты
отмечают, что есть несколько вариантов обналичивания денег, которые не всегда
сочетаются с законом. Например, Qiwi возит выручку в банк и переводит
деньги на свой же агентский счет в ЗАО «ОСМП».
Также
существует «черная схема», когда «торгует наличкой» сам агент, но при этом сам
же он ведет и счета фиктивных «отмывочных контор». Очевидно, что за эту схему с
ряда агентов в ОСМП брали небольшой процент, чтобы «закрывать на это глаза».
Есть
возможность и «продавать наличку» самим уполномоченным агентам и получать на
свои агентские счета суммы на 2-5% больше. При этом агент занимался только
расстановкой терминалов и их обслуживанием.
Поговаривают,
что клиент ЗАО «ОСМП» мог получать от ОСМП реквизиты компаний однодневок,
созданных представителями Qiwi, и уже туда непосредственно скидывал деньги по
системе безналичного расчёта. Но все это не могло работать без посредничества банка
- с 1 апреля 2010
года вступило в силу требование закона «О деятельности по приему платежей
физических лиц, осуществляемой платежными агентами», согласно которому все
платежные терминалы должны быть оборудованы контрольно-кассовой техникой (ККТ).
http://urbc.ru/241785-post241785.html
Почти
сразу, в 2010 году, «по странному стечению обстоятельств» в состав группы Qiwi
вошел Банк «1-й Процессинговый», который в 2011 году был переименован в «КИВИ
Банк» (ЗАО) http://moneynews.ru/News/14836/ Это тот самый банк, который
предоставляет расчетные сервисы платежным системам и реализует другие проекты
ОСМП.
Кстати, в
марте 2013 выяснилось года, хозяева контролируют Qiwi через сеть офшоров! http://www.finmarket.ru/news/3326418/
Андрей Романенко
Крупнейший
акционер Qiwi - компания Saldivar Investments (25,4%), на 88,9% она принадлежит
гендиректору платежной системы Сергею Солонину. У Mail.ru Group 21,4%, Antana
International Андрея и Николая Романенко владеет 12,7%. Андрею Муравьеву через
Palmway Holding принадлежит 8,5%, Игорю Михайлову через Dargle International и
Сергею Федющенко через Bralvo Limited - по 4,4%. У компании E1 Ltd - 8,4%, она,
в свою очередь, принадлежит Борису Киму (39%), Геннадию Бабкину (38,7%),
Алексею Корепанову (17,69%). У Mitsui & Co - 14,9%.
Фактически
контролирует деятельность Qiwi
Андрей Романенко.
Самое пикантное, что ряд СМИ пишут - Романенко за 60 миллионов рублей хотел
купить пост члена Высшего совета партии «Единая Россия» с перспективой стать
депутатом Госдумы. http://lifenews.ru/news/125989 По этому делу уже были
арестованы Сергей Черенков и Сергей Похилюк, которые являются важными
фигурантами этой схемы.
Связь Qiwi и Страшнова?
Отметим,
что в мае 2015 года Qiwi удалось наладить отношения с «Почтой России» и
организовать сервис электронных переводов с возможностью получения денег в
почтовых отделениях; получателями могут быть только физлица, а сумма перевода
не должна превышать 15 тысяч руб. При этом доля посредника составляет от 2% и
выше.
Поговаривают,
что «договориться» удалось через главу почтового ведомства Дмитрия Страшнова,
который якобы в приятельских отношениях с Романенко. Подробнее о Страшнове
читайте в нашем материале «Офшорная» стратегия «Почты России»?» http://www.moscow-post.com/economics/ofshornaja_strategija_pochty_rossii16380/
Скандал
Ходят
слухи, что сблизился Романенко не только с «Единой Россией», но и с
сомнительными схемами. Якобы Романенко стал участником не только
финансово-политических, но и чисто рейдерских скандалов. Это произошло после
того, как к журналистам попало заявления Дениса Душнова (директора и учредителя
ООО «Терминал-сервис»), сделанное им для Комитета Государственной Думы по
безопасности и противодействию коррупции.
«Терминал-сервис»
являлся агентом ЗАО «ОСМП», но затем Душнов решил сам выйти на рынок
терминальных платежей и фактически создать прямую конкуренцию для «ОСМП». К
делу он подошел основательно, так что «Терминал-сервис» закупил порядка 2500
шт. терминалов.
Романенко
и его соратникам не нужны конкуренты… Так, в начале глава службы безопасности
Qiwi Илья Поляков стал просто угрожать Душнову, а затем на него вообще завели
уголовное дело. Так что сейчас глава ООО «Терминал-сервис» находится в
СИЗО. При этом есть все основания
полагать, что это дело было «заказано» господином Романенко. Причем, поговаривают,
что таким же образом руководители Qiwi «душат» и других своих конкурентов.
Отметим
и ситуацию, когда Qiwi буквально «выдавил» с рынка моментальных платежей
Петербурга своего давнего конкурента «Новоплат». В результате «Новоплат» стал
одним из агентов Qiwi на общих условиях, а собственную платежную систему
«Новоплат» заморозил http://www.dp.ru/a/2012/04/26/Novoplat_otkazalsja_ot_s/
Центробанк
и силовики дали понять, что выполнение в полном объеме всех требований
федерального закона № 161 «О национальной платежной системе», принятого еще 27
июня 2011 года, больше откладываться не будет. Похоже, Романенко придется
все-таки сделать специальный счет в банке и переводить туда 20% средств.
Петр Серегин
Комментариев нет:
Отправить комментарий